La crisi bancaria si sta estendendo alla Germania e alle altre nazioni UE? Preoccupazioni per il primo istituto finanziario tedesco
Negli USA si profila una nuova crisi bancaria e i primi effetti si vedono anche in Germania. Ora ci sono preoccupazioni anche per un istituto finanziario tedesco.
A causa del calo dei prezzi degli immobili commerciali e dell’elevata quota di sfitti negli USA, le banche regionali sono state sotto forte pressione e rischiano di scivolare nuovamente nella crisi dopo marzo 2023 ( maggiori informazioni qui ). I problemi si sono ora estesi alla Germania e colpiscono la Deutsche Pfandbriefbank :
Ipotesi sul primo istituto finanziario tedesco
Negli ultimi cinque giorni di negoziazione le azioni della Deutsche Pfandbriefbank hanno perso circa il 16% del loro valore. Contesto: L’istituto finanziario tedesco risente della crisi immobiliare e bancaria emergente negli USA.
Come suggerisce uno studio di Morgan Stanley, la banca Pfandbrief non è coinvolta solo in Germania, ma anche in modo significativo in America. Ciò corrisponde a una dichiarazione dell’azienda in cui la situazione attuale viene descritta come “la più grande crisi immobiliare dai tempi della crisi finanziaria”. Sono stati costituiti accantonamenti corrispondenti fino a 215 milioni di euro.
Anche grandi operatori come Deutsche Bank hanno aumentato notevolmente gli accantonamenti per perdite su crediti immobiliari commerciali a causa della potenziale crisi.
La crisi bancaria si sta estendendo alla Germania?
Di conseguenza, attualmente la crisi delle banche americane, può arrivare anche in Germania, sulla cui economia ora pende una spada di Damocle. Ciò che è particolarmente critico è che le banche regionali negli Stati Uniti probabilmente verranno salvate in caso di collasso dalla Fed che stampa denaro e ricostruisce i loro bilanci ( maggiori informazioni qui ), ma in Germania la soluzione a una potenziale crisi è discutibile.
L’ultima volta che si sono verificati grandi fallimenti bancari è stata la crisi finanziaria in Germania nel 2008. L’allora predecessore della Deutsche Pfandbriefbank, la Hypo Real Estate, è stato salvato dallo Stato tedesco.
WallStreet teme una nuova crisi bancaria: alcuni investitori scommettono in un collasso
Meno di un anno fa è scoppiata la crisi delle banche regionali negli USA e per gli istituti finanziari di piccole e medie dimensioni c’è ancora una volta la possibilitĂ di un collasso. Mentre una nuova crisi bancaria minaccia, alcuni investitori sperano addirittura in un collasso:
Nel marzo 2023, la Silicon Valley Bank è crollata dopo che gli investitori hanno ritirato in massa denaro dall’istituto finanziario. Contesto: le voci su difficoltà di liquidità a causa di crediti inesigibili per immobili commerciali e perdite elevate nel portafoglio obbligazionario avevano messo a dura prova la banca e causato enormi preoccupazioni ai risparmiatori.
Ora l’evento della crisi bancaria regionale potrebbe ripetersi. Alcuni investitori sono preoccupati, mentre altri sperano proprio in questo evento.
Wall Street teme una nuova crisi bancaria
Da dodici mesi i prezzi degli immobili commerciali continuano a scendere costantemente e mettono a dura prova i portafogli creditizi delle banche regionali. Allo stesso tempo, a marzo scadrĂ la possibilitĂ per gli istituti finanziari di vendere titoli di Stato alla Fed per un valore di 100, invece di averli in bilancio in perdita dopo massicci aumenti dei tassi di interesse.
Entrambi i fattori mettono sotto pressione le aziende e, dopo alcuni scarsi risultati di alcuni istituti finanziari, il rischio di collasso è aumentato notevolmente.
Alcuni investitori sperano in un crollo
Tuttavia, alcuni investitori sperano addirittura che si verifichi un simile crollo. Contesto: il 23 marzo la Fed è intervenuta con il suo programma di titoli di stato e ha così nuovamente aumentato per breve tempo il suo bilancio: ha stampato denaro.
Se la banca centrale intervenisse nuovamente a seguito della crisi attuale, dovremmo vedere un ulteriore aumento del totale delle attivitĂ , il che sarebbe molto positivo per i mercati. In passato, la nuova moneta ha spesso portato a fasi di mercato rialziste.
Gli investitori non devono preoccuparsi della crisi bancaria
Di conseguenza, nonostante una potenziale crisi bancaria regionale negli Stati Uniti, le prospettive rimangono positive e, a seguito degli eventi di marzo 2023, non si prevede che si verifichi una reazione a catena nel settore.
Gli investitori possono quindi sedersi e rilassarsi e sperare addirittura in un effetto positivo sul mercato in caso di crollo.
Si ringrazia: B.O.
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